銀行からの連絡

銀行の担当者から顧客紹介を頼まれると、融資や取引でお世話になっている相手だけに、断ったら関係が悪くなるのではないかと不安になりやすいものです。特に中小企業の経営者、士業、保険代理店、不動産会社、地域で顔が広い人ほど、人脈を期待されやすく、気...

銀行の営業マンが玄関に居座る場面では、相手が大手銀行の名刺を持っているからといって、無理に話を聞き続ける必要はありません。住宅ローン、投資信託、保険、相続、資産運用、借り換えなどの話は生活に関わるため、断ることに罪悪感を覚える人もいますが、...

銀行で投資信託を購入して損をしたとき、多くの人が最初に感じるのは「銀行にすすめられたから買ったのに、なぜ自分だけが損を負うのか」という納得しにくさです。投資信託は預金と違って元本保証がない金融商品なので、値下がりした事実だけで銀行に返金を求...

銀行のiDeCo窓口はやめたほうがいいのかと迷う人は、銀行そのものが悪いのではなく、窓口で聞いた安心感だけで金融機関を決めてしまうことに不安を感じているはずです。iDeCoは一度始めると原則60歳以降まで長く付き合う制度であり、申込先によっ...

銀行の窓口で預金や振込の相談をしただけなのに、保険の話を勧められてうざいと感じる人は少なくありません。銀行は身近で信頼しやすい場所だからこそ、そこで保険を提案されると断りにくく、相手が丁寧でも心理的な圧を感じやすいものです。ただ、銀行窓口で...

銀行で口座手続きや定期預金の相談をしただけなのに、NISAの案内が長く続いたり、後日も電話が来たりすると、断ってよいのか迷いやすいものです。NISA自体は資産形成に役立つ制度ですが、今すぐ始めるか、どの金融機関で始めるか、どの商品を選ぶかは...

銀行の支店長が自宅訪問して怖いと感じたとき、まず知っておきたいのは、相手が本当に銀行関係者であっても、玄関を開ける義務やその場で話を聞く義務、まして契約や書類への署名を急いで行う義務はないということです。銀行の訪問そのものは、相続、住宅ロー...

銀行アプリのプッシュ通知がうざいと感じるとき、真っ先に考えたくなるのは通知を全部消すことですが、金融アプリでは「静かにしたい通知」と「残しておくと安全な通知」を分けて考えることが大切です。キャンペーン案内、金利のお知らせ、アプリ利用促進の通...

銀行から家族に電話があり、借金がばれるのではないかと不安になる人は少なくありません。特に銀行カードローン、フリーローン、住宅ローン以外の個人向け借入れ、保証会社付きのローンを利用している場合、審査中の確認、返済遅れ、登録情報の不備、郵送物な...

銀行から職場に電話がかかってくると聞くと、借入や口座のことが会社に知られるのではないか、上司や同僚に怪しまれるのではないかと不安になる人は少なくありません。特にカードローンや住宅ローン、クレジット関連の手続きをした直後であれば、審査の一部な...